Bjørn Skogstad Aamo (Foto:Kredittilsynet)

Den britiske finansipeksjonen FSA advarer mot flere huindre selskaper på sine nettsider og det britiske tilsynet skriver at det er et flertall av oversjøiske finansselskaper som arbeider ulovlig i Storbritannia. Den svenske Finansinpektionen advarer mot følgende nselskaper som også opererer i Norden: Endeavour International limited, Benjamin Tate Association, BlackstoenSecurities Ltd., Bell & Bear Advisory, Clinton King, Crestwell Analysis, Friedman Schnaier & Associates, GBN Bankcorp Ltd,  Hampton Lloyd og Ledge Goodman.

Varsel i april

Forhåndsvarslet til Caveo og Totalvekst var begrunnet med at de to foretakene hadde innrettet sin virksomhet på å anbefale produkter med høyest mulig inntjening for foretakene selv. Kredittilsynet vedtok 24. juni 2008 å tilbakekalle Caveo ASAs og Totalvekst ASAs tillatelser til å yte investeringstjenester etter verdipapirhandelloven.

Kredittilsynet advarer også mot det amerikanske selskapet Bayside Equity Group, Inc 225 Franklin Street, Suite 1402, Boston MA 02110, USA som har kontaktet norske investorer med tilbud å kjøpe aksjer mot at investoren innbetaler en forhåndsavgift.Selskapet tilbyr også tjenester fra nettstedet www.baysideequitygroup.com.

Ingen konsesjon

Kredittilsynet gjør oppmerksom på at Bayside Equity Group ikke har godkjennelse til å drive investeringstjenester i Norge, og foretaket har derfor ikke nødvendig godkjennelse i henhold til norsk lov. Dette innebærer også at Kredittilsynet ikke har tilsynskontroll over selskapet eller har godkjent de tjenestene som selskapet tilbyr. Kredittilsynet anbefaler derfor investorer å ikke inngå avtaler eller overføre verdier til Bayside Equity Group.

Strammer inn

– De to tilbakekallingene er ledd i tilsynets oppfølging av rådgivning og salg i sparemarkedet, sier kredittilsynsdirektør Bjørn Skogstad Aamo. – Både som følge av ny lovgivning og oppfordring fra Finansdepartementet har Kredittilsynet i første halvår 2008 utført stedlige tilsyn med krav til forretningsskikk som hovedtema i 9 verdipapirforetak. Foreløpig har tilsynet funnet at rådgivningen i tre av foretakene ikke holder mål i forhold til de kravene som følger av lovgivningen, sier Skogstad Aamo.  Som kjent leverte Glitnir Privatøkonomi AS inn sin konsesjon 11. april etter stedlig tilsyn i februar. 

– Enkelte av foretakene holder god standard, mens det for noen fortsatt gjenstår nærmere vurderinger før tilsynet er sluttført. I tillegg er det varslet tilsyn i verdipapirforetaket Acta etter sommerferien, legger Skogstad Aamo til.

Kostbare produkter

Etter at Caveo ASA og Totalvekst ASA har gitt uttalelser til varslet, mener Kredittilsynet at det fortsatt er grunnlag for tilbakekall av tillatelsene. Vedtakene er begrunnet med at foretakene har unnlatt å ta hensyn til kundenes interesser ved å anbefale og selge finansielle instrumenter som er uforholdsmessig kostbare, med uegnet sammensetning og begrenset likviditet. Kredittilsynet mener at foretakenes virksomhet har vært rettet inn mot å anbefale og selge produkter med høyest mulig inntjening for foretakene, framfor å ivareta kundenes interesser.

Driver fortsatt

Foretakene har med sin opptreden brutt verdipapirhandellovens bestemmelser om god forretningsskikk. Disse bestemmelsene skal sikre investorbeskyttelse og en viss minstestandard for ivaretakelse av kundenes interesser. Kravet til god forretningskikk må ses i sammenheng med at verdipapirforetak gjennom sine tillatelser til å yte investeringstjenester er gitt særskilt rett til å drive denne type virksomhet, og dermed har et ansvar overfor kundene.

Personlig anbefaling

Disse hensynene gjelder særlig ved investeringsrådgivning hvor verdipapirforetakene skal gi en personlig anbefaling til kundene. Av hensyn til markedet og investorene har Kredittilsynet gått ut med sin avgjørelse om å tilbakekalle de to konsesjonene allerede i dag. Vedtakene gis utsatt iverksettelse inntil klagefristen er ute eller klagen er